En resumen
- Reporta primero a tu banco (y al del pagador) para intentar congelar los fondos.
- Denuncia en el CAI Virtual (caivirtual.policia.gov.co) o la Fiscalía, y radica queja en la Superfinanciera.
- Conserva todas las pruebas: comprobante, chats y notificaciones del banco.
Paso a paso para denunciar
- 1Reporta de inmediato a tu banco
Llama o entra a la app de tu banco y reporta el fraude cuanto antes. Si conoces el banco del pagador, repórtalo también: mientras más rápido, mayor la posibilidad de congelar los fondos antes de que se muevan.
- 2Presenta la denuncia formal
Denuncia el hecho en el CAI Virtual de la Policía (caivirtual.policia.gov.co) o ante la Fiscalía General de la Nación. Es un delito informático y queda registrado para la investigación.
- 3Radica una queja en la Superintendencia Financiera
Si el problema o la respuesta de tu entidad financiera no te satisface, radica una queja ante la Superintendencia Financiera de Colombia, que vigila a bancos y fintech.
- 4Reúne y conserva todas las pruebas
Guarda el comprobante recibido, las conversaciones de WhatsApp, las notificaciones de tu banco y cualquier dato del estafador. Si usas Bre-Check, cada verificación queda registrada y sirve como respaldo del caso.
Cómo evitar volver a caer
Denunciar es importante, pero recuperar el dinero de un fraude es difícil. Lo más efectivo es no volver a caer: verifica cada pago contra la notificación real de tu banco antes de entregar el producto. Con medidas de prevención y una herramienta como Bre-Check, el comprobante falso deja de ser un riesgo en tu negocio.